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持股观望

今天4大指数都小幅上涨,两市超3800只个股上涨,142只个股涨停,成交量虽然比昨天降了一千多亿,但还有1.49万亿,活跃度还是可以的,赚钱效应也不错。

我看了一下科创50、创业板、沪深300的小级别走势,短期走势恨得不太好判断,或者说我在我的认知范围内,所以短期走势不做预判,反正目前仓位不重,持股待涨。

投资规划

今天没有操作,行情也没什么好聊的,今天我给一位投资者做了一个投资策略规划,也分享给大家一起看看。

这位投资者有200万,预期年化收益率大约8%就满意了,根据他的情况,我给他制定了一个比较比较适合他的策略。

根据目前的点位,首先拿150万资金,做我们的稳健投资,年化收益率大约7-12个点,本金最大浮亏在1%以内,净值最大回撤2%以内,如此小的回撤,持有期间,心态会非常好。

其次拿20万做沪深300指数增强策略,每个月跑赢沪深300指数0.45%,每年跑赢沪深300指数5.5%左右,不管牛市还是熊市,这部分资金都能跑赢大盘,毕竟长期看,沪深300仍然处于低位。

最后拿30万做国企红利指数增强策略,每个月跑赢红利指数大约0.26%,每年跑赢红利指数大约3.15%。

仓位调整

这是初始投资比例,如果大盘下跌10%,可以把稳健投资的部分卖出20万的仓位,沪深300和红利各加10万,如果大盘距离目前位置下跌20%,可以再卖30万的稳健投资仓位,沪深300再加20万,红利再加10万。

这个位置再跌20%的话,基本上也算是A股的极限了,况且现在也仅仅只是半仓在做股权类ETF,所以风险可控,一旦大盘反弹20%,那50%的仓位加上增强的部分,至少要赚20%以上。

等指数涨回来,再把那50万卖了,重新加到稳健投资中去,去赚7-12个点的年化收益,剩余50万继续做指数增强策略。

收益分析

按照这个投资策略,如果有牛市,我们也能有25%的资金抓住牛市,75%的资金做稳健投资也能有7-12个点的收益;如果没有牛市,不涨不跌或小幅震荡,我们75%的仓位还能有7-12个点的收益,且红利和沪深300的增强策略也能有4%的收益率;如果遇到大跌的熊市,我们还能拿25%的资金抄底,赚20%的反弹行情,50%的资金仍然在做稳健投资。

投资规划的好处

这个投资规划的好处就是,不会害怕大涨大跌的行情,不管牛市还是熊市,基本每年都会有正收益,整个投资过程中,心态都是比较好的,长期也很容易达到8%的年化收益率。

因为这位投资者对投资收益率的要求不高,所以大资金能不冒险就不冒险,如果收益率要求更高的话,投资比例也需要做一下调整,同时加一些波动更大的品种,下次遇到这样的投资者,再把投资规划分享给大家。

​免责声明:

以上只是我的个人观点,不作为投资推荐,如有买卖,盈亏自负

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